Thời gian gần đây, vấn đề sử dụng tiền điện tử trong hoạt động phi pháp ngày càng nhận được nhiều sự quan tâm từ các nhà lập pháp và các cơ quan quản lý tại Hoa Kỳ. Trong một cuộc điều trần của Ủy Ban Ngân hàng Thượng viện, Thượng nghị sĩ Elizabeth Warren cùng các đồng sự Dân chủ đã bày tỏ quan điểm chỉ trích về việc tiền điện tử được sử dụng trong tài chính bất hợp pháp và các vụ lừa đảo. Thượng nghị sĩ Warren đang nỗ lực thúc đẩy việc thông qua Đạo luật Chống Rửa Tiền Điện Tử của mình, nhằm mục tiêu tăng cường khả năng theo dõi các hoạt động tiền điện tử đáng ngờ.
Đạo luật này đã nhận được sự ủng hộ từ 19 thượng nghị sĩ khác nhưng lại vấp phải sự phản đối từ một số người trong ngành tiền điện tử, họ cho rằng đạo luật này vi hiến. Chủ tịch Ủy Ban Ngân hàng Thượng viện, Thượng nghị sĩ Sherrod Brown cũng đã thể hiện sự lo ngại về tiền điện tử và việc sử dụng nó trong các vụ lừa đảo. Thượng nghị sĩ Warren cũng đã mạnh mẽ chỉ trích stablecoin, khẳng định rằng đây là loại tiền điện tử được sử dụng trong phần lớn các giao dịch tiền điện tử bất hợp pháp.
Chính quyền Tổng thống Biden cũng đã tỏ ra quan tâm đến việc giải quyết tình trạng tài chính bất hợp pháp trong ngành công nghiệp tiền điện tử. Mới đây, ba người đã bị chính quyền liên bang Hoa Kỳ truy tố vì âm mưu hack điện thoại, dẫn đến vụ trộm 400 triệu đô la từ sàn giao dịch tiền điện tử FTX đang sụp đổ. Các bị cáo bị buộc tội vận hành một đường dây chuyển SIM và nhắm mục tiêu vào 50 nạn nhân từ tháng 3 năm 2021 đến tháng 4 năm 2023.
Vụ cướp lớn nhất của họ xảy ra vào ngày 11 tháng 11 năm 2022, khi họ đánh cắp 400 triệu đô la từ một công ty không được tiết lộ danh tính, được tin là FTX. Ba cá nhân này đã lấy được quyền truy cập vào tài khoản của một nhân viên sàn giao dịch thông qua AT&T và chuyển đi hàng triệu đô la tiền điện tử. Những cáo buộc này đã cung cấp lời giải thích về sự biến mất của số tiền trong thời gian FTX đang bảo vệ phá sản.
Chính sự việc này đã làm dấy lên một làn sóng quan ngại về an ninh mạng trong ngành tiền điện tử và thúc đẩy các nhà quản lý tìm cách tăng cường các biện pháp bảo mật để tránh các vụ tấn công tương tự trong tương lai. Câu hỏi lớn đặt ra là làm thế nào để cân bằng giữa việc bảo vệ quyền riêng tư của người dùng và nhu cầu giám sát của cơ quan quản lý để ngăn chặn tội phạm. Điều này còn gắn liền với vai trò của các nhà mạng và trách nhiệm của họ trong việc bảo vệ thông tin khách hàng khỏi những kẻ tấn công.
Sự kiện này không chỉ là một hồi chuông cảnh tỉnh về sự cần thiết của an ninh mạng mà còn là bằng chứng nữa về sự cấp thiết trong việc chống lại nạn rửa tiền, tài chính phi pháp và gian lận qua hệ thống tiền điện tử. Mặc dù tiềm năng của tiền điện tử là không thể phủ nhận, nhưng không thể để những vấn đề an ninh và pháp lý nói trên trở thành chướng ngại vật lớn cho sự phát triển lành mạnh của công nghệ này.
