Theo Reuters vào ngày 5 tháng 2 năm 2025, một cuộc điều tra đáng chú ý từ Thượng viện Hoa Kỳ đang làm rung chuyển ngành ngân hàng, với những cáo buộc cho rằng dịch vụ ngân hàng đang bị từ chối cho các nhóm ngành hoặc chính trị nhất định. Trong số đó, các công ty liên quan đến công nghệ crypto và coin đang đối mặt với thử thách lớn từ các quy định ngân hàng nghiêm ngặt.
Tại phiên điều trần của Ủy ban Ngân hàng Thượng viện, một trong những vấn đề nổi cộm là việc ‘debanking’ – từ chối dịch vụ ngân hàng, một mối lo ngại mà nhiều nhà quản lý và chủ doanh nghiệp cho rằng mình bị ảnh hưởng một cách không công bằng. Các thành viên của Đảng Cộng hòa và Dân chủ đều thống nhất rằng có khả năng các dịch vụ ngân hàng đang bị từ chối không đúng cách, nhưng nguyên nhân gốc rễ vẫn còn gây tranh cãi.
Đặc biệt, những người Cộng hòa nhấn mạnh sự phức tạp của các quy định làm cản trở hoạt động của các ngành như sản xuất vũ khí và các công ty coin. Ông Mike Rounds, thượng nghị sĩ từ Nam Dakota, chỉ ra rằng môi trường quy định đã buộc các ngân hàng phải quyết định có nên hợp tác kinh doanh với một số ngành nhất định hay không, và điều này ảnh hưởng đến các công ty crypto muốn phát triển trong một thị trường cạnh tranh.
Ngành ngân hàng kiên quyết phủ nhận cáo buộc thực hiện ‘debanking’ vì lý do ý thức hệ, thay vào đó họ cho rằng những quy tắc cứng nhắc và mơ hồ đang gây nhiều trở ngại cho hoạt động của họ. Ông Aaron Klein từ Viện Brookings cho rằng số lượng báo cáo về hoạt động đáng ngờ cho các nhà quản lý đã tăng từ 288,000 vào năm 2003 lên con số khổng lồ 2,5 triệu vào năm 2023.
Cuộc điều tra này đã giáng một cú sốc lên ngành tài chính, khi các ngân hàng lớn như Bank of America và JPMorgan Chase bị chỉ trích vì không cung cấp dịch vụ cho một số nhóm chính trị từ phía Tổng thống Donald Trump. Ông Trump cáo buộc các ngân hàng này vì đã thực hiện “chủ nghĩa tư bản thức tỉnh”, tuy nhiên, họ đều đã phản hồi rằng không từ chối dịch vụ vì lý do chính trị.
Với sự áp lực gia tăng từ cả các nhà lập pháp và công chúng, ngành ngân hàng đang đẩy mạnh nỗ lực thiết lập và làm sáng tỏ các quy tắc tiêu chuẩn quốc gia về quyền tiếp cận công bằng với dịch vụ tài chính, để tránh những ngắt quãng không cần thiết cho các doanh nghiệp altcoin đang cần sự hỗ trợ từ các dịch vụ ngân hàng.
