Trong bối cảnh dòng chảy của tiền điện tử đang mở rộng quy mô nhanh chóng, sự hấp dẫn của các tài sản số như tính ẩn danh và tốc độ giao dịch đã song hành với sự phát triển mạnh mẽ của các hình thức lừa đảo. Với việc thiếu sự giám sát chặt chẽ từ các cơ quan quản lý, những kẻ lừa đảo khai thác lòng tin, lòng tham và nỗi sợ trong không gian tài chính phi tập trung (DeFi). Hiểu rõ cấu trúc của những lừa đảo này là điều thiết yếu để các nhà đầu tư nhận biết các dấu hiệu cảnh báo và bảo vệ tài sản của mình.
Các vụ lừa đảo thường diễn ra theo bốn giai đoạn:
1. Giai Đoạn Dụ Dỗ: Những kẻ lừa đảo thu hút sự chú ý của nạn nhân bằng các lời mời hấp dẫn, gây kích thích cảm xúc. Chúng cá nhân hóa các chiêu trò bằng cách thu thập thông tin cá nhân đã có sẵn để tăng độ tin cậy, thường dụ dỗ nạn nhân bằng các cơ hội đầu tư giả mạo hoặc thông báo tài khoản với lời hứa về các khoản tiền chưa được nhận.
2. Giai Đoạn Dàn Dựng: Sau khi đã “câu” được nạn nhân, những kẻ lừa đảo xây dựng lòng tin thông qua các chiến thuật lừa dối như tạo dựng mối quan hệ cá nhân theo thời gian. Ví dụ, các cuộc tấn công hoán đổi SIM lợi dụng thông tin cá nhân công khai để kiểm soát số điện thoại của nạn nhân, từ đó truy cập vào các tài khoản nhạy cảm.
3. Giai Đoạn Thực Hiện: Những kẻ lừa đảo rút cạn tài sản thông qua các phương thức ẩn giấu khác nhau. Khi đã có được quyền truy cập, nạn nhân có thể không nhận ra mình đã bị lừa cho đến khi quá muộn. Các kỹ thuật bao gồm ví lừa đảo được thiết kế để giống với địa chỉ hợp pháp, khiến nạn nhân vô tình gửi tiền cho những kẻ lừa đảo.
4. Giai Đoạn Tẩu Thoát: Sau khi thực hiện thành công trò lừa đảo, những kẻ gian nhanh chóng che dấu các dấu vết bằng các phương thức rửa tiền tinh vi nhằm làm cho việc thu hồi các khoản tiền bị mất trở nên gần như không thể.
Bằng cách phân tích những mẫu hình này, các cá nhân có thể tự trang bị cho mình hiểu biết về những rủi ro phổ biến trong môi trường tiền điện tử, từ đó nâng cao khả năng phát hiện và tự bảo vệ khỏi các mối đe dọa ngày càng tinh vi.
