Theo thông tin mới nhất từ Reuters, công ty Block Inc, trước đây được biết đến với tên gọi Square và do đồng sáng lập Twitter Jack Dorsey lãnh đạo, sẽ trả một mức phạt dân sự lên đến 40 triệu USD để giải quyết các cáo buộc từ cơ quan quản lý tài chính của New York. Nguyên nhân của mức phạt này là do Block Inc không thực thi đầy đủ các biện pháp ngăn chặn rửa tiền trên ứng dụng thanh toán di động Cash App của mình.
Qua kết quả điều tra của Sở Dịch vụ Tài chính New York, Block Inc đã bị phát hiện có “khoảng trống nghiêm trọng” trong việc tuân thủ các yêu cầu của Đạo luật Bảo mật Ngân hàng, cùng các chương trình chống rửa tiền và xác minh danh tính khách hàng. Điều này bao gồm cả giám sát lỏng lẻo các giao dịch Bitcoin thông qua Cash App, dịch vụ bắt đầu triển khai từ năm 2018.
Sự phát triển nhanh chóng của dịch vụ này đã tạo ra “môi trường dễ bị lợi dụng bởi tội phạm”, theo tuyên bố của cơ quan quản lý. Năm 2022, trong một cuộc điều tra nội bộ, Block đã phát hiện ra 8,359 tài khoản Cash App có liên quan đến một mạng lưới tội phạm Nga.
Ông Adrienne Harris, giám đốc Sở Dịch vụ Tài chính New York, nhấn mạnh rằng chức năng tuân thủ “phải theo kịp tốc độ phát triển hoặc mở rộng của công ty” không chỉ tại các công ty tài chính truyền thống mà còn cả các nền tảng tiền điện tử mới nổi như crypto.
Block Inc trước đó cũng đã đồng ý trả một khoản phạt 80 triệu USD khác để giải quyết các cáo buộc tương tự từ 48 cơ quan quản lý tài chính tại Mỹ.
Sự việc này nhấn mạnh tầm quan trọng của việc quản lý và tuân thủ nghiêm ngặt trên thị trường altcoin, và cách mà các nền tảng như Cash App tích hợp Bitcoin có thể bị lợi dụng trong các hoạt động phi pháp nếu không được giám sát chặt chẽ.
